Allegati ATC precompilati

Genera dalla pratica i moduli ministeriali per cessione e delega, usando cliente, quotazione e mandante già collegati.

I moduli ministeriali per cessione del quinto e delega di pagamento si generano dalla trattativa, una volta creata la pratica, quando SmartCQ dispone già dei dati necessari. I PDF compilati finiscono nel fascicolo della pratica e nella sezione File del contatto collegato.

Come funziona

Nella trattativa, sotto Pratica, il passo Allegati raccoglie tutto ciò che riguarda i moduli del mandante, in ogni fase della pratica. Ha un segnaposto quadrato, come Qualifica e Documenti: non è una tappa del percorso ma una lavorazione da tenere d'occhio. Quando un allegato va rifatto, il segnaposto diventa arancione e accanto compare quanti sono.

Da lì Prepara allegati:

1. SmartCQ propone i modelli del mandante applicabili al prodotto e all'ente pagatore: togli la spunta a quelli che non ti servono.
2. Il riepilogo mostra i dati più soggetti a eccezioni (compagnia della polizza, ufficio e ente di appartenenza, finanziamento da revocare): puoi correggerli prima di generare. Le correzioni restano registrate con il documento.
3. Genera salva i PDF nel fascicolo, pronti da aprire, stampare e firmare.

I campi senza un dato affidabile restano in bianco. I PDF escono con i campi ancora compilabili: per un'eccezione puoi correggere una casella con Anteprima, Acrobat o il browser, poi ricarichi la copia firmata. Il testo aggiunto fuori dalle caselle, come una nota, alcune stampanti non lo riportano: per quello resta più sicura la penna.

Il finanziamento da revocare

Se l'operazione chiude un finanziamento in corso, la revoca negli allegati (rata, scadenza e finanziaria) arriva dal preventivo, dove scegli gli impegni da estinguere. Quando i finanziamenti da chiudere sono due, per esempio una cessione e una delega, i moduli con la revoca escono in due copie, una per ciascuno: la prima riporta quello dello stesso tipo dell'operazione.

Requisiti

L'azione è disponibile quando:

• la pratica è collegata a un contatto;
• il datore è classificato come gestito da NoiPA;
• la pratica nasce da una trattativa con una quotazione d'origine conservata;
• il corredo del mandante prevede i modelli ATC necessari.

Se il mandante non prevede modelli precompilabili, carica nel fascicolo gli allegati ufficiali ottenuti dalla banca. SmartCQ non usa i modelli di un altro mandante dell'organizzazione. Quando il mandante aggiorna i moduli, le pratiche ancora in corso usano quelli nuovi; quelle perfezionate, respinte o ritirate restano con i moduli con cui sono state lavorate.

Una pratica importata o creata senza trattativa d'origine non contiene ancora la quotazione necessaria alla compilazione automatica.

I modelli disponibili

Modello	Quando si usa
Allegato E — delega di pagamento	Delega per dipendenti statali
Allegato E con determinazione	Variante con determinazione dell'amministrazione
Allegato A	Cessione del quinto statali: domanda di finanziamento, con il timbro dell'agenzia
Allegato A1	Autorizzazione alla trattenuta, intestata al cliente
Allegato B	Dichiarazione dell'amministrazione, da far compilare all'ufficio del cliente
Allegato C	Dichiarazione di finanziamento per la cessione

Nei modelli per la cessione, le caselle del numero rate (60 o 120 mensilità) vengono barrate in automatico in base al preventivo. A, A1 e B sono moduli separati: puoi produrne anche uno solo, per esempio il B da chiedere all'ufficio del cliente prima del resto. Se una pratica in corso ha ancora il vecchio PDF unico con A, A1 e B, la sezione Allegati lo segnala da rifare.

Da dove vengono i dati

Tre sorgenti, in quest'ordine:

• Contatto — dati personali, documento e impiego.
• Quotazione d'origine — importi, tassi, rate e prodotto conservati quando la trattativa è diventata pratica.
• Mandante — i dati dell'istituto collegato alla trattativa. Vedi Mandanti.

La sezione Allegati

Per ogni modulo prodotto vedi la data, le caselle rimaste da completare sul PDF e a che punto è il cliente: Condiviso, Visto dal cliente, Scaricato dal cliente, Firmato. Con Scarica apri il PDF; quando torna la copia firmata, Apri firmato la mostra.

Condividi per la firma mette nel portale del cliente gli allegati aggiornati non ancora condivisi, chiedendo di restituirli firmati.

Quando vanno rifatti

Un allegato è da rifare quando:

• è stato respinto in verifica;
• il preventivo è stato modificato dopo la generazione;
• il mandante ha aggiornato quel modulo, o lo ha sostituito come il vecchio PDF unico con A, A1 e B, e la pratica non è ancora caricata in banca.

Il motivo è scritto sotto il nome. Se il mandante ha cambiato i moduli, la sezione mostra anche Cosa cambia. Nell'elenco Trattative, la vista Allegati da rifare raccoglie tutte quelle da sistemare e apre ciascuna direttamente sugli allegati.

Rigenera sostituisce solo i moduli scelti: i PDF precedenti restano nello storico, senza doppioni nella vista corrente. Se erano già nel portale del cliente, condividi di nuovo quelli nuovi.