Pratiche

Crea e segui una pratica di finanziamento collegata a una trattativa o registrata manualmente.

Pratiche raccoglie i finanziamenti in lavorazione, conclusi ed erogati. È una funzione opzionale di Vendite: compare nel menu solo quando il modulo è attivo per l'organizzazione.

Come nasce una pratica

Puoi:

• creare una pratica dalla scheda di una trattativa Confermata;
• usare Nuova pratica nella pagina Vendite → Pratiche per registrare un'operazione gestita fuori dal Preventivatore.

Nel primo caso SmartCQ collega la pratica alla trattativa, al contatto e alla quotazione salvata quando i requisiti sono completi. Nel secondo caso devi cercare e collegare un contatto già presente nel CRM: una pratica non può essere creata senza contatto.

La pratica è il fascicolo operativo del finanziamento. Dalla lista puoi cercare per pratica, cliente, numero o istituto e aprire la scheda per consultare dati, documenti, attività e stato.

Lavorare una pratica

Dalla scheda puoi registrare, quando disponibili, i passaggi comunicati dal mandante:

1. caricamento della pratica;
2. delibera e polizza;
3. notifica e benestare;
4. erogazione;
5. prima trattenuta effettiva e perfezionamento.

SmartCQ conserva date e riferimenti inseriti. Le lavorazioni intermedie svolte su sistemi esterni non vengono eseguite né ricostruite dall'applicazione.

Gli stati più comuni sono Aperta, Caricata, Erogata, Perfezionata, Respinta e Ritirata. Gli stati storici, se presenti, restano leggibili.

Chi può operare

Titolare, Responsabile, Agente e Backoffice possono creare e aggiornare le pratiche nel perimetro previsto dal loro ruolo. L'Agente lavora il proprio portafoglio; l'Osservatore può consultare ma non modificare.