Preventivatore CQ

Abilitazione, simulazione, salvataggio e PDF del preventivo CQ.

Il Preventivatore CQ è una funzione opzionale per le organizzazioni abilitate. Genera simulazioni per cessione del quinto e delega di pagamento nel perimetro professionale dichiarato. Non ha una voce autonoma nel menu: si apre dal contatto, dalla trattativa o da un'azione di nuovo preventivo.

L'account CRM, il ruolo nel team e l'abilitazione al preventivatore sono tre cose distinte: un ruolo commerciale, da solo, non autorizza nuove quotazioni.

Prima attivazione

Il Titolare apre Impostazioni → Abilitazione CQ e completa il percorso guidato:

1. completa i dati legali dell'organizzazione;
2. configura il mandante primario con cui opera;
3. configura la credenziale dell'integrazione quando richiesta;
4. dichiara numero OAM, prodotti autorizzati e regola di validità applicata ai preventivi;
5. legge e sottoscrive le dichiarazioni relative a mandato, credenziale, collaboratori, asset e documentazione ufficiale;
6. invia la richiesta a Mana Hub per il riscontro manuale sul registro OAM.

La richiesta può risultare da completare, in verifica, approvata, sospesa, revocata o rifiutata. SmartCQ non presenta il riscontro come KYC e non sostituisce i controlli del mandante.

Abilitare una persona del team

L'approvazione dell'organizzazione non abilita automaticamente tutti i membri. Per ciascuna persona che deve generare preventivi, il Titolare indica:

• se è un agente personalmente iscritto oppure un dipendente o collaboratore abilitato;
• il numero OAM personale, solo quando esiste e si applica alla qualifica;
• i prodotti autorizzati;
• la propria attestazione sul collegamento e sull'operato della persona.

Il membro accetta le regole operative dal proprio account. Solo dopo questa accettazione Mana Hub può approvare l'abilitazione personale. Backoffice e Osservatore possono consultare lo storico consentito dal loro ruolo, ma non generano nuove quotazioni.

Rimozione dal team, sospensione o revoca interrompono nuove simulazioni, salvataggi e generazione di PDF senza cancellare lo storico.

Aprire il simulatore

Il Preventivatore si apre dalla Trattativa o dal contatto, portando con sé il contesto già disponibile. Può anche partire senza un contatto: inserisci i dati necessari alla simulazione e collega il risultato solo quando decidi di salvarlo.

Prima di contattare il motore, SmartCQ controlla lato server:

• membership e ruolo commerciale;
• approvazione dell'organizzazione e della persona;
• accettazione delle regole personali;
• corrispondenza del mandante;
• autorizzazione al prodotto;
• criteri della convenzione e, quando noto, del datore di lavoro.

Se manca un requisito, la pagina spiega cosa completare e porta a Impostazioni → Abilitazione CQ. Non vengono eseguite simulazioni di prova con la credenziale reale per aggirare il controllo.

Simulazione e salvataggio

Indica almeno prodotto, rata e durata, poi completa i dati richiesti dal motore. I risultati restano simulazioni finché non scegli una quotazione o un gradino provvigionale e la salvi come preventivo.

Le simulazioni sono temporanee. Se sono scadute, non possono essere materializzate o trasformate in PDF: ricalcola per usare condizioni aggiornate. Il server rilegge sempre il risultato salvato e non si fida di importi rimandati dal browser.

Puoi anche registrare un preventivo manuale. Restano comunque obbligatori mandante, abilitazione personale e prodotto ammesso: “manuale” descrive la fonte dei valori, non elimina i controlli professionali.

PDF privo di identificativi diretti

Il PDF identifica l'organizzazione e l'operatore abilitato, distinguendo l'agente personalmente iscritto dal collaboratore autorizzato. Non stampa nome del cliente, codice fiscale, recapiti o IBAN.

Il documento:

• presenta il risultato come preventivo non vincolante;
• usa la regola di validità dichiarata e approvata per l'organizzazione;
• attribuisce quella regola all'Agenzia, non al mandante o a Mana Hub;
• separa la validità delle condizioni dalla decisione sul credito;
• rinvia alla documentazione precontrattuale ufficiale.

Regola di validità e abilitazione dell'operatore vengono conservate nel singolo preventivo: una modifica successiva dell'attivazione non riscrive lo storico.

Il collegamento con il contatto resta nel CRM dell'organizzazione. Per questo il preventivo è minimizzato e privo di identificativi diretti, ma non va descritto come anonimo in senso assoluto.