Anagrafica del contatto

I dati personali, lavorativi e finanziari disponibili nella scheda contatto.

La scheda del contatto è divisa in due aree:

• Home: dati personali, recapiti, residenza e documento d'identità.
• Finanziario: impiego, reddito, coordinate bancarie e cessioni in corso.

I campi della scheda possono essere completati anche in momenti diversi. Per creare un nuovo contatto serve almeno un recapito: email oppure telefono. Il nome non è obbligatorio in quel passaggio.

Dati personali

Nella sezione Anagrafica puoi registrare:

• nome, cognome, email e telefono;
• codice fiscale, sesso, nazionalità, data e luogo di nascita;
• residenza;
• documento d'identità, con tipo, numero, ente di rilascio, data di rilascio e scadenza.

Il codice fiscale viene controllato. Quando è valido può completare i dati di nascita e il sesso che sono ancora vuoti. Se trova valori già presenti ma diversi, SmartCQ mostra un avviso: il controllo non sostituisce automaticamente i dati esistenti.

Per luogo di nascita e residenza puoi cercare il comune nell'elenco disponibile. Provincia e CAP vengono proposti quando il comune è riconosciuto; per alcuni comuni puoi dover scegliere il CAP.

Impiego e reddito

Il tipo di impiego può essere:

• Dipendente pubblico
• Dipendente privato o parapubblico
• Pensionato
• Lavoratore autonomo

In base alla scelta, la scheda mostra i campi pertinenti. Per i dipendenti puoi indicare azienda, mansione, tipo e durata del contratto; per i dipendenti pubblici possono essere disponibili anche matricola, ufficio responsabile e sede di servizio. Per gli statali NoiPA l'ufficio responsabile del cedolino compare anche sotto l'amministrazione, nella riga Azienda. Per i pensionati puoi indicare ente, tipo e numero della pensione.

Tra i dati reddituali puoi registrare netto e lordo mensile, numero di mensilità e, quando previsto dal profilo, altri dati collegati al reddito. Il datore di lavoro si collega a un'azienda del CRM; puoi selezionarne una esistente o crearla dal selettore.

Dati finanziari

La sezione finanziaria comprende:

• IBAN, BIC/SWIFT e banca;
• indicazione di una cessione del quinto già in corso;
• banca o finanziaria, rata mensile e scadenza della cessione in corso;
• quota cedibile mensile.

La quota cedibile mostrata da SmartCQ è una stima basata sui dati disponibili e può essere modificata. Se esiste una cessione in corso, la scheda può mostrare anche una stima del margine residuo.

Nel tab Finanziario è disponibile inoltre un indicatore che evidenzia i dati ancora mancanti per il lavoro della pratica.

Impegni e rinnovi

Gli Impegni in busta paga e gli Altri debiti dichiarati sono separati. Ogni impegno occupa due righe: nome e rata, poi tipo e scadenza o rinnovo. La cessione del quinto è abbreviata CQ; il chip cedolino identifica gli impegni in busta paga. Accanto compare il residuo, cioè il montante che resta da pagare (rate a scadere per rata): quello letto dal cedolino quando è stampato, altrimenti una stima da rata e scadenza, segnata con «≈». In fondo alla lista c'è il montante residuo complessivo. Non è il conteggio estintivo: estinguendo prima, la banca scala interessi e costi, quindi l'importo da estinguere è più basso. Il ? accanto al rinnovo contiene durata, natura della stima e data prevista di contatto. Se manca la durata, usiamo 120 mesi presunti. Il calendario verde indica un alert programmato o ancora aperto: premilo per raggiungere direttamente la sua settimana in Agenda.

Il rinnovo genera un normale Promemoria, visibile anche nel Registro dell’Agenda, con note operative modificabili e collegamento al contatto.

La matita apre una finestra di modifica, utilizzabile anche da mobile. Puoi correggere durata e scadenza: lo stesso promemoria viene ricalcolato. Nel campo Montante residuo puoi inserire il dato del piano di ammortamento: vale da quel mese, scala di una rata al mese e non viene sovrascritto rileggendo la busta paga; se la scadenza è vuota, la ricava SmartCQ dal residuo. Svuotando il campo torna la stima. I piani brevi segnalano una verifica ante-termine. Una conferma di requisiti deve corrispondere a una verifica effettiva della posizione.

Quando Rinnovi è attivo, i nuovi salvataggi alimentano automaticamente lo scadenzario. Per gli impegni già presenti apri la matita, attiva Programma alert rinnovo e salva. Rimuovi alert elimina la programmazione e i promemoria aperti, senza cancellare l'impegno. Puoi riattivarlo dalla stessa finestra. Il cestino elimina invece l'impegno; dopo entrambe le rimozioni puoi usare Annulla. L'esclusione resta anche dopo una nuova lettura dello stesso cedolino.

Se il finanziamento appartiene a una pratica già gestita, selezionala nell'editor: le scadenze restano quelle della pratica, senza un secondo promemoria. Le date operative manuali, con motivazione, sono disponibili solo se abilitate dall'Amministratore in Impostazioni → Vendite → Scadenze e rinnovi.

Per il funzionamento del calendario vedi Rinnovi.

Possibili duplicati

Durante la creazione o la modifica SmartCQ può segnalare corrispondenze con altri contatti. Il controllo considera email, codice fiscale, telefono normalizzato e identità anagrafica. Se il contatto esiste già, verifica la scheda prima di crearne un altro; per la gestione dei casi già presenti vedi Duplicati e unione.