Rinnovi

Scadenze e promemoria di rinnovo per pratiche e impegni del contatto.

Rinnovi raccoglie le scadenze delle pratiche CQ e delle cessioni del quinto e delle deleghe di pagamento registrate negli impegni in busta paga del contatto. Per la delega vale la stessa regola della cessione: rinnovo dopo i due quinti della durata, con la deroga da quinquennale a decennale. Se non compare tra i Prodotti, non è assegnato all'organizzazione oppure il tuo ruolo non può consultarlo.

Come nasce un piano

Per le pratiche recenti, il piano nasce alla messa in quota, dalla prima trattenuta effettiva. I percorsi precedenti conservano l'aggancio all'erogazione. Per gli impegni esterni, il salvataggio o la conferma dei dati estratti dal cedolino crea il piano usando scadenza e durata. Quando il cedolino stampa il montante residuo (per esempio lo statino dei Carabinieri), la scadenza si ricava da residuo e rata, senza inserirla a mano. Se la durata manca, vengono indicati 120 mesi presunti. Gli impegni storici possono essere inseriti con Programma alert rinnovo, nella finestra aperta dalla matita, salvando l’impegno.

La previsione ordinaria considera il 40% delle rate. Il primo contatto è programmato tre mesi prima: questa data anticipa il lavoro commerciale, non il termine del rinnovo. Per le pratiche resta anche un secondo richiamo al 60% delle rate.

Un piano breve segnala una possibile deroga ante-termine da verificare. Durata breve, da sola, non significa rinnovo ammesso. La spiegazione completa è nell'icona ? accanto agli impegni del contatto.

Il calendario

La tabella mostra finanziamento, cliente, prossima azione, rinnovo stimato, rata e durata. Cerca per finanziamento o cliente, filtra per stato e urgenza. L'ordinamento iniziale è per scadenza.

Aprendo il titolo raggiungi il dettaglio del rinnovo, con date, stato e attività collegate. L’anagrafica e la trattativa sono collegamenti secondari. Per un finanziamento già gestito puoi collegare l'impegno alla pratica: il collegamento evita il doppio scadenzario.

Scadenze raggiunte indica che le finestre previste sono maturate; non significa che il finanziamento sia stato rinnovato.

Il salvataggio programma il rinnovo. Trenta giorni prima di ogni tappa nasce un normale Promemoria, con titolo parlante, responsabile e collegamenti a contatto e, se presenti, pratica e trattativa: così Agenda e Registro mostrano il lavoro vicino, non promemoria di anni dopo. Da quel momento l'attività compare in Agenda → Calendario, Piano e Registro. Il calendario verde indica la data programmata e apre l'Agenda su quel giorno; puoi anche usare Vai alla data. I richiami mensili sono pianificati al primo giorno del mese, tutto il giorno. Il titolo in Agenda apre la normale scheda dell'azione. Da lì puoi aprire il piano di rinnovo, modificare le Note o portare avanti l'attività.

Dal dettaglio, Annulla rinnovo e alert annulla il piano e rimuove sia la programmazione in Agenda sia tutti i promemoria ancora aperti. L’impegno in busta paga e le attività concluse restano; un successivo salvataggio non riattiva l’alert escluso.

Correzioni e promemoria

Il Promemoria nasce trenta giorni prima della tappa, con note su durata nota o presunta, scadenza, soglia ordinaria e verifiche da fare. Alla data prevista il job non crea una seconda attività. Le note personalizzate dall’agente sono conservate nei ricalcoli. Non invia richieste alla finanziaria né apre automaticamente una nuova trattativa.

Correggendo durata o scadenza nel contatto, il piano e il promemoria ancora aperto vengono aggiornati. Rimuovi alert interrompe la programmazione e rimuove le attività aperte collegate, conservando quelle concluse. Puoi riattivare l’alert dalla matita in seguito.

In Impostazioni → Vendite → Scadenze e rinnovi, l'Amministratore può consentire date operative manuali. L'agente deve indicare una motivazione; il rinnovo calcolato resta distinto dalla data scelta per lavorare il cliente.

Le date sono previsioni mensili: verifica piano, pagamenti e requisiti effettivi prima di procedere al rinnovo. I piani storici conservano le date già registrate fino al loro successivo riallineamento.