Percorso, pipeline e fasi
Come SmartCQ separa il percorso operativo, il portafoglio commerciale e l'esito della proposta.
SmartCQ distingue tre concetti che in un CRM tradizionale vengono spesso mescolati:
- il Percorso è la sequenza operativa end-to-end della Trattativa;
- la pipeline organizza il portafoglio commerciale;
- lo stato commerciale dice se la proposta è in corso, confermata o persa.
La fase mostrata nei tab, nella Lista e nella Board è sempre quella del Percorso. Non si trascina né si modifica come un campo libero: si avanza dalla scheda della Trattativa, dove SmartCQ può verificare gate e azioni dedicate.
Percorso CQ predefinito
La release universale CQ comprende:
| # | Fase | Cosa si fa |
|---|---|---|
| 1 | Qualifica | Collega il cliente e raccogli i dati essenziali. |
| 2 | Documenti | Richiedi, ricevi e verifica il set documentale corretto. |
| 3 | Quotazione | Simula o inserisci la proposta e confermala con il cliente. |
| 4 | Allestimento | Crea il fascicolo tecnico e completa il pacchetto. |
| 5 | Istruttoria | Registra la lavorazione presso banca o ATC. |
| 6 | Notifica e benestare | Segui notifica, ritorno ATC e benestare. |
| 7 | Erogazione | Registra l'esito economico effettivo della Pratica. |
| 8 | Post-vendita | Pianifica assistenza, rinnovo e opportunità successive. |
Le fasi Istruttoria e Notifica/benestare possono riflettere attività svolte su sistemi esterni. SmartCQ registra il fatto dichiarato dall'operatore; non inventa né sostituisce l'esito della banca o dell'amministrazione.
Il profilo Vanilla usa lo stesso motore con un percorso più breve: Qualifica → Proposta → Decisione → Esecuzione → Chiusa.
Gate e passaggi
Ogni fase può avere requisiti di tre tipi:
- Vincolo: blocca il passaggio finché non è soddisfatto.
- Superabile: owner o manager può proseguire motivando l'eccezione.
- Avviso: segnala una circostanza ma non blocca.
Il passaggio ordinario è sempre adiacente. Conferma della proposta, annullo della conferma ed erogazione sono azioni dedicate perché aggiornano anche fatti di dominio collegati. Ogni passaggio è auditato.
Stato commerciale ed esito
Lo stato commerciale non è una seconda fase:
- In corso: la Trattativa è operativa.
- Proposta confermata: il cliente ha accettato la proposta; il Percorso continua in Allestimento.
- Persa: uscita laterale con motivo obbligatorio.
Una Trattativa persa resta consultabile fase per fase in sola lettura. Se viene riaperta, torna operativa nella fase in cui era stata chiusa.
Motivi di chiusura
Quando scegli Chiudi come persa, SmartCQ richiede un motivo strutturato, ad esempio Non interessato, Non qualificato, Scelta competitor, Condizioni non adeguate, Irreperibile o Già finanziato altrove. Il motivo alimenta filtri e analisi senza modificare la fase operativa raggiunta.
Più pipeline
Una stessa organizzazione può conservare più pipeline per separare portafogli o linee commerciali. La pipeline non definisce più i passaggi operativi: una Trattativa usa la release del Percorso attiva al momento della creazione.
Per cambiare regole, testi o ordine delle fasi usa Impostazioni → Percorso Trattativa. Ogni release è versionata; una nuova attivazione vale per le nuove Trattative, mentre quelle esistenti conservano la propria versione.
Fase della trattativa e stato del contatto
La fase della Trattativa descrive il lavoro sul singolo percorso. Lo stato del contatto descrive la relazione complessiva con la persona: Lead, Prospect, Cliente o Ex cliente.
Un Cliente può avere una nuova Trattativa in Qualifica, oppure più Trattative su prodotti diversi. Non è una contraddizione: contatto e percorso hanno lifecycle distinti. Vedi Lifecycle automatico.
Vuoi farlo nella tua area SmartCQ?
Percorso, pipeline e fasi si gestisce direttamente nella dashboard.