SmartCQ è un software per mediatori creditizi o un CRM generico?

È un gestionale verticale: anagrafica finanziaria, mandanti, quotazioni, trattative, pratiche, fascicolo documentale e rinnovi sono costruiti intorno a cessione del quinto e delega di pagamento. Non va adattato al credito al consumo con campi personalizzati.

Posso lavorare con più banche e finanziarie?

Sì. Ogni mandante ha la propria scheda, con stato, priorità, prodotti e criteri di qualificazione. Trattative e pratiche conservano il mandante e la versione dei criteri con cui sono nate, anche se in seguito la convenzione cambia.

SmartCQ confronta in automatico le offerte delle banche?

Non ancora. Oggi registri le quotazioni mandante per mandante sulla stessa trattativa e ne conservi lo storico, così la proposta al cliente resta motivata e ricostruibile. Il confronto automatico tra istituti è in sviluppo e non viene presentato come disponibile.

Sostituisce i portali delle banche convenzionate?

No. Caricamento, istruttoria e delibera restano nei sistemi di ciascun istituto. SmartCQ copre ciò che i portali non tengono: il portafoglio della società di mediazione, la relazione con il cliente, i documenti, l'esito e il post-vendita.

Come gestisce collaboratori e rete?

Con ruoli e portafogli. Un collaboratore lavora i contatti assegnati; Responsabile, Titolare e Backoffice hanno perimetri diversi. Ricerca, documenti, trattative, pratiche ed esportazioni rispettano gli stessi confini, e il portafoglio si riassegna quando un collaboratore esce.

Aiuta con gli obblighi OAM di trasparenza e conservazione?

Aiuta a tenere ordine: storico delle quotazioni, documenti raccolti in un fascicolo unico e registro delle attività rendono ricostruibile il percorso di ogni cliente. SmartCQ resta uno strumento tecnologico e non è un soggetto iscritto OAM: gli adempimenti rimangono in capo alla società di mediazione.

Posso importare i clienti dal gestionale che uso oggi?

Puoi importare persone e aziende da CSV o Excel, mappare le colonne e deduplicare senza sovrascrivere alla cieca i dati già presenti. I record possono poi essere distribuiti tra i collaboratori.

CRM, Vendite e Pratiche livePiù mandanti, un solo portafoglio

Software per la mediazione creditizia

Software e CRM per mediatori creditizi: più mandanti, un solo portafoglio

SmartCQ è il gestionale per mediatori creditizi che lavorano cessione del quinto e delega di pagamento: clienti, collaboratori, mandanti, preventivi, pratiche e documenti stanno sullo stesso record. I portali delle banche restano dove sono; il portafoglio resta della tua società.

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Mediatore creditizio in consulenza con un cliente

Un cliente, più istituti

Quotazioni e pratiche di mandanti diverse sulla stessa persona.

Rete sotto controllo

Ogni collaboratore vede il proprio portafoglio, non quello degli altri.

Portafoglio indipendente

Non è sparso tra i portali delle banche convenzionate.

Mandanti configurabili

Criteri, prodotti e priorità distinti per ogni istituto.

Collaboratori e ruoli

Perimetri chiari su clienti, documenti ed esportazioni.

Documenti protetti

Il cliente carica da link sicuro, senza inviare file in chat.

Il problema di chi è plurimandatario

Ogni banca ha il suo portale. Il cliente, però, è uno solo.

Chi fa mediazione creditizia lavora con più banche e finanziarie, e ognuna mette a disposizione un portale per caricare e seguire le pratiche. Sono strumenti necessari, ma ciascuno conosce solo il proprio pezzo: nessuno sa che lo stesso cliente ha ricevuto due quotazioni altrove, né che tra diciotto mesi tornerà rinnovabile.

Il resto finisce di solito in un foglio Excel, in un CRM generico e nella memoria dei collaboratori. SmartCQ tiene quel tratto in un posto solo, senza promettere integrazioni che non esistono: prepara dati e fascicolo prima del caricamento, poi riprende il filo su esito, erogazione, provvigione e rinnovo.

Portali delle mandanti

Il tratto regolato da ciascun istituto e dal suo backoffice.

Caricamento nel sistema della banca
Istruttoria e richieste di integrazione
Delibera ed erogazione
Procedure specifiche di ogni convenzione

SmartCQ

Il patrimonio operativo della società di mediazione.

Portafoglio unico, qualunque sia la banca
Qualifica, quotazioni e trattative
Raccolta e verifica documenti
Rete, agenda, post-vendita e rinnovi

Flusso operativo

Un gestionale per mediatori creditizi che segue il cliente, non il portale

Ogni fase usa gli stessi dati. Non ricrei il cliente quando cambi istituto, non ricopi la quotazione nella pratica e non ricostruisci lo storico quando un collaboratore passa la mano.

01
Importa e distribuisci
Porta persone e aziende da Excel o CSV, deduplica e assegna i contatti ai collaboratori che li lavoreranno.
02
Qualifica sul mandante giusto
Completa impiego e profilo finanziario, poi verifica il caso sui criteri dell'istituto: in mandato, fuori mandato o dati mancanti.
03
Quota e motiva la proposta
Registra le quotazioni per mandante e prodotto, conserva lo storico e genera il preventivo PDF con l'identità della tua società.
04
Raccogli i documenti
Invia al cliente un link protetto, verifica quanto arriva e genera gli allegati ATC dai dati già presenti.
05
Segui pratica ed erogazione
La proposta confermata diventa un dossier con dati cristallizzati, mandante, stato, esito e fascicolo collegato.
06
Riattiva il portafoglio
Scadenzario, attività e promemoria riportano davanti rinnovi e follow-up, qualunque sia la banca che ha erogato.

Funzionalità già disponibili

Cosa trovi oggi nel software per la mediazione creditizia

La base è il CRM con Cruscotto; SmartCQ Vendite e SmartCQ Rinnovi coprono il ciclo commerciale. SmartCQ Marketing resta un prodotto opzionale per lavorare le liste via email, non il punto di partenza.

Scheda cliente e timeline

Anagrafica, impiego, dati finanziari, note, chiamate, WhatsApp, email, file e prossima azione in un solo punto.

Scopri la scheda contatto

Mandanti e datori di lavoro

Una scheda per istituto con criteri, prodotti e priorità; anagrafiche dei datori e profilo ente riutilizzabili sulle pratiche successive.

Vedi la configurazione mandanti

Quotazioni e preventivi

Simulazioni CQS e delega per mandante, storico delle quotazioni e PDF per il cliente collegati alla trattativa.

Approfondisci il preventivatore

Fascicolo documentale

Raccolta via portale protetto, checklist per tipologia, lettura locale di PDF NoiPA/DATEV supportati e moduli precompilati.

Esplora il fascicolo documenti

Pratiche, rinnovi e provvigioni

Esito ed erogazione espliciti, finestre di rinnovo calcolate dai dati della pratica, provvigione e recupero pro-rata tracciati.

Vedi lo scadenzario rinnovi

Agenda e piano di lavoro

Chiamate, appuntamenti, task e scadenze di sistema in viste lista, settimana e mese, con sottoscrizione iCal.

Apri la guida Agenda

Più banche e finanziarie

Un CRM per mediatori creditizi che ragiona per mandante

L'indipendenza del mediatore sta nel poter proporre l'istituto adatto al caso. Per farlo servono regole a portata di mano e una traccia di ciò che è stato valutato, non la memoria di chi ha seguito il cliente.

Criteri di età, reddito, impiego e datore per ogni istituto
Esito motivato: in mandato, fuori mandato, dati insufficienti
Quotazioni conservate sulla trattativa, mandante per mandante
Pratiche già aperte ferme sulla versione con cui sono nate

Il confronto automatico tra le offerte di più banche è in sviluppo: oggi la comparazione resta una tua valutazione, su dati che trovi già ordinati.

Collaboratori e rete

La rete lavora, il portafoglio resta della società

Dipendenti e collaboratori entrano con un ruolo e un perimetro. Responsabilità e assegnazioni seguono il cliente lungo trattative, pratiche, documenti e attività.

Collaboratore limitato ai contatti assegnati
Responsabile con visibilità sul proprio team
Backoffice operativo su dati, documenti e pratiche
Riassegnazione del portafoglio quando un collaboratore esce

Come funzionano team e ruoli

Trasparenza e conservazione, senza archivi paralleli

Un mediatore iscritto OAM deve poter ricostruire cosa è stato proposto, a chi e su quali documenti. SmartCQ aiuta a tenere ordine, autorizzazioni e tracciabilità; resta uno strumento tecnologico, e gli adempimenti rimangono in capo alla società che opera.

Conformità e sicurezza

Storico delle quotazioni

Ogni proposta resta legata a trattativa, mandante e data.

Registro attività

Operazioni e accessi rilevanti restano ricostruibili.

Link documentali protetti

I file non viaggiano in WhatsApp: viaggia soltanto il link.

Ruoli e portafogli

Ogni ricerca, file e record rispetta il perimetro dell'utente.

Domande frequenti

Cosa sapere prima di scegliere un software per mediatori creditizi

SmartCQ è un software per mediatori creditizi o un CRM generico?: È un gestionale verticale: anagrafica finanziaria, mandanti, quotazioni, trattative, pratiche, fascicolo documentale e rinnovi sono costruiti intorno a cessione del quinto e delega di pagamento. Non va adattato al credito al consumo con campi personalizzati.
Posso lavorare con più banche e finanziarie?: Sì. Ogni mandante ha la propria scheda, con stato, priorità, prodotti e criteri di qualificazione. Trattative e pratiche conservano il mandante e la versione dei criteri con cui sono nate, anche se in seguito la convenzione cambia.
SmartCQ confronta in automatico le offerte delle banche?: Non ancora. Oggi registri le quotazioni mandante per mandante sulla stessa trattativa e ne conservi lo storico, così la proposta al cliente resta motivata e ricostruibile. Il confronto automatico tra istituti è in sviluppo e non viene presentato come disponibile.
Sostituisce i portali delle banche convenzionate?: No. Caricamento, istruttoria e delibera restano nei sistemi di ciascun istituto. SmartCQ copre ciò che i portali non tengono: il portafoglio della società di mediazione, la relazione con il cliente, i documenti, l'esito e il post-vendita.
Come gestisce collaboratori e rete?: Con ruoli e portafogli. Un collaboratore lavora i contatti assegnati; Responsabile, Titolare e Backoffice hanno perimetri diversi. Ricerca, documenti, trattative, pratiche ed esportazioni rispettano gli stessi confini, e il portafoglio si riassegna quando un collaboratore esce.
Aiuta con gli obblighi OAM di trasparenza e conservazione?: Aiuta a tenere ordine: storico delle quotazioni, documenti raccolti in un fascicolo unico e registro delle attività rendono ricostruibile il percorso di ogni cliente. SmartCQ resta uno strumento tecnologico e non è un soggetto iscritto OAM: gli adempimenti rimangono in capo alla società di mediazione.
Posso importare i clienti dal gestionale che uso oggi?: Puoi importare persone e aziende da CSV o Excel, mappare le colonne e deduplicare senza sovrascrivere alla cieca i dati già presenti. I record possono poi essere distribuiti tra i collaboratori.

Si parte dai dati che hai già

Porta clienti, mandanti e rete in un solo gestionale

Partiamo dal tuo file reale, con le sue colonne e le sue imperfezioni. Configuriamo gli istituti con cui lavori e i ruoli dei collaboratori, poi la prima trattativa nasce già nel posto giusto.

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Approfondisci i flussi descritti in questa pagina nella documentazione pubblica di SmartCQ.