CRM finanziario per chi coordina una rete
Software per società finanziarie e reti di agenti nella cessione del quinto
SmartCQ è il gestionale per reti di agenti che lavorano cessione del quinto e delega di pagamento: ruoli e permessi, portafogli separati per agente, trattative, pratiche, documenti e rinnovi sullo stesso dato. Chi coordina vede il flusso; ogni collaboratore vede soltanto il proprio lavoro.
Un portafoglio per agente
Assegnazioni esplicite, riassegnabili quando la rete cambia.
Un registro solo
Operazioni e accessi ricostruibili, su catena di hash.
Cinque ruoli
Amministratore, Responsabile, Agente, Backoffice, Osservatore.
Portafogli separati
Ogni agente lavora soltanto i contatti che gli sono assegnati.
Registro immutabile
Le righe non si modificano; la sequenza viene verificata e sigillata.
Dati esportabili
Dati e documenti restano vostri, durante e dopo il servizio.
Il problema di chi coordina
Una rete di agenti non si governa con un foglio condiviso
Il portale della mandante segue la pratica dal caricamento alla delibera. Tutto quello che succede prima e dopo — chi ha in carico il cliente, a che punto è la trattativa, quali documenti mancano, quando torna rinnovabile — vive di solito nei file dei singoli collaboratori, nelle chat e nella memoria di chi c'era.
Finché la rete è piccola regge. Poi arrivano i doppioni, i clienti contesi, i portafogli che escono insieme a chi se ne va, e una domanda semplice — chi ha fatto cosa, e quando — a cui nessuno sa rispondere senza una settimana di ricostruzioni.
Ruoli e permessi
Un software per la rete agenziale in cui ognuno vede il suo perimetro
I permessi non sono un'etichetta sul profilo: si applicano a liste, ricerche, schede, documenti, pratiche ed esportazioni. Un agente non trova nella ricerca il cliente di un collega, nemmeno conoscendone il nome.
Funzionalità già disponibili
Il gestionale per reti di agenti che segue tutto il ciclo CQS
La base — CRM e Cruscotto — è sempre attiva. Vendite, Rinnovi e Marketing si assegnano all'organizzazione quando servono; Joshua AI è in evoluzione e lo diciamo così. Nessun modulo ricopia i dati di un altro.
Visibilità
Il flusso della rete, senza chiedere un report a nessuno
Chi coordina ha bisogno di sapere dove si ferma il lavoro, non di un'altra riunione per scoprirlo. Il Cruscotto legge gli stessi record su cui lavorano gli agenti: non c'è un dato «per la direzione» da tenere allineato a mano.
- Trattative per fase e per agente
- Carichi di lavoro e attività scadute
- Pratiche in attesa di documenti o di esito
- Rinnovi in arrivo sul portafoglio
Confini
I dati della rete restano della rete
Provvigioni, assegnazioni e note interne riguardano l'organizzazione. Il cliente finale vede soltanto ciò che gli serve: il link per caricare i documenti e il preventivo che gli viene consegnato.
- Portale documenti separato dalla dashboard interna
- Dati della rete di vendita mai esposti al cliente
- Ogni organizzazione isolata dalle altre
- Riassegnazione del portafoglio quando un collaboratore esce
Documentazione che il vostro DPO può leggere prima della demo
Accordo sul trattamento, elenco dei sub-responsabili, termini e informativa sono pubblici e versionati. SmartCQ resta uno strumento tecnologico: obblighi OAM, controlli sulla rete e procedure della mandante rimangono in capo alla società.
Registro attività
Righe su catena di hash, non modificabili dall'interfaccia, verificate periodicamente.
Accessi del team
Amministratore e Responsabile vedono gli accessi dei propri collaboratori.
Esportazione
Dati e documenti esportabili durante il servizio e dopo la cessazione.
API e webhook
Per collegare SmartCQ ai sistemi che la società usa già.
Domande frequenti
Cosa sapere prima di scegliere un CRM finanziario per la rete
- SmartCQ è un software per società finanziarie o per singoli agenti?
- Entrambi, con la stessa base. Un agente può usarlo da solo; una società di agenzia, una società di mediazione o una finanziaria con rete lo usa con più persone, ruoli distinti e portafogli separati per agente. Il dato resta uno solo: cambia chi può vederlo e lavorarlo.
- Gli agenti della rete vedono i clienti dei colleghi?
- No. L'Agente lavora soltanto i contatti e le trattative che gli sono assegnati. Il Responsabile vede il proprio team, l'Amministratore tutta l'organizzazione, il Backoffice il lavoro operativo, l'Osservatore consulta in sola lettura. Ricerca, documenti, pratiche ed esportazioni rispettano gli stessi confini.
- Cosa succede al portafoglio quando un collaboratore lascia la rete?
- I contatti restano dell'organizzazione. Amministratore e Responsabile possono riassegnare un singolo contatto o una selezione intera a un altro agente; storico, attività, documenti e trattative seguono il cliente.
- Sostituisce il gestionale della banca o della mandante?
- No. Istruttoria, delibera ed erogazione restano nei sistemi della mandante. SmartCQ è il CRM finanziario della rete: copre portafoglio, qualifica, quotazioni, raccolta documenti e trattativa prima del caricamento, poi esito, erogazione, post-vendita e rinnovi.
- Gestisce cessione del quinto e delega di pagamento?
- Sì. Anagrafica finanziaria, qualifica per mandato, quotazioni, preventivi, pratiche, fascicolo documentale e scadenzario rinnovi sono costruiti intorno ai flussi CQS e delega di pagamento, non adattati da un CRM generico.
- Possiamo esportare i nostri dati?
- Sì. L'esportazione di dati e documenti è disponibile durante il servizio e nel periodo successivo alla cessazione previsto dal contratto. API e webhook permettono inoltre di collegare SmartCQ ai sistemi che la società usa già.
- Dove troviamo DPA ed elenco dei sub-responsabili?
- Sono pubblici sul sito, con versioni archiviate e consultabili: accordo sul trattamento dei dati, elenco dei sub-responsabili, termini e informativa privacy. Non serve richiederli per valutarli.
- SmartCQ è un soggetto iscritto OAM?
- No. SmartCQ è uno strumento tecnologico: aiuta a organizzare dati, processi e tracciabilità, ma non sostituisce gli obblighi della società, le procedure della mandante o i controlli sulla rete richiesti dalla normativa di settore.
Si parte dalla rete che avete già
Portate la rete in un gestionale costruito per la CQS
Partiamo dai vostri file reali e dalla struttura che avete oggi: chi coordina, chi vende, chi lavora le pratiche. Configuriamo ruoli, mandato e percorso, importiamo il portafoglio e lo assegniamo. Il resto lo si vede lavorando.
Guide per società finanziarie e reti
Le sezioni della documentazione più utili a chi struttura il lavoro di un team di agenti.
- Team e ruoliCinque ruoli, portafogli e riassegnazioni
- CruscottoFlusso, carichi e record da sbloccare
- Registro attivitàCatena di hash e accessi del team
- Importa il portafoglioContatti e aziende da Excel o dal vecchio CRM
- Percorso della trattativaDalla qualifica al post-vendita, senza salti
- API e webhookCollega SmartCQ ai sistemi che usate già