SmartCQ sostituisce il gestionale della mandante?

No. SmartCQ affianca il portale della mandante: organizza il portafoglio, la relazione, la qualifica, la quotazione, i documenti, la trattativa e il post-vendita. L'istruttoria e la delibera restano nei sistemi previsti dalla mandante.

È adatto a un agente monomandatario?

Sì. Puoi configurare i criteri della tua convenzione e vedere se un contatto è in mandato, fuori mandato o ancora privo dei dati necessari. Il portafoglio resta indipendente dal portale della compagnia con cui lavori.

Gestisce cessione del quinto e delega di pagamento?

Sì. Anagrafica finanziaria, quotazioni, preventivi, trattative, pratiche, fascicolo documentale e allegati ATC sono costruiti intorno ai flussi CQS e delega di pagamento.

Come funziona lo scadenzario dei rinnovi CQS?

Quando registri l'erogazione, SmartCQ usa data, durata e rata della pratica per costruire il piano di rinnovo, evidenziare le finestre operative a 2/5 e 3/5 e creare promemoria in agenda. La valutazione finale resta sempre all'operatore.

Posso importare i clienti da Excel?

Puoi importare il portafoglio da CSV o Excel, mappare le colonne e deduplicare persone e aziende senza sovrascrivere alla cieca i dati già presenti. I record possono poi essere assegnati agli agenti del team.

I collaboratori vedono tutti i clienti?

Dipende dal ruolo. Un Agente lavora il proprio portafoglio; Responsabile, Titolare e Backoffice hanno perimetri diversi. Ricerca, documenti, trattative, pratiche ed esportazioni rispettano gli stessi confini.

SmartCQ è un soggetto iscritto OAM?

No. SmartCQ è uno strumento tecnologico: aiuta a organizzare dati, processi e tracciabilità, ma non sostituisce gli obblighi dell'agente, le procedure della mandante o le valutazioni richieste dalla normativa di settore.

CRM, Vendite e Pratiche liveCQS e delega di pagamento

Software verticale per il credito al consumo

CRM per agenti in attività finanziaria: dal primo contatto al rinnovo

SmartCQ è il gestionale che unisce portafoglio clienti, qualifica per mandato, quotazioni, documenti, trattative e pratiche. Affianca il portale della mandante e conserva il filo della relazione prima dell'istruttoria e dopo l'erogazione.

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Agente in attività finanziaria che gestisce clienti e pratiche CQS

Un contatto solo

Storico, attività, file, offerte e pratiche sulla stessa persona.

Rinnovi in agenda

Finestre 2/5 e 3/5 calcolate dai dati dell'erogazione.

Portafoglio indipendente

Non resta intrappolato nel portale della mandante.

Percorso CQ guidato

Dalla qualifica al post-vendita, con gate espliciti.

Documenti protetti

Il cliente carica da link sicuro, senza inviare file in chat.

Operativo su mobile

Chiamate, WhatsApp, agenda e schede anche dal telefono.

Due strumenti, due responsabilità

Il portale della mandante gestisce l'istruttoria. SmartCQ gestisce il tuo lavoro.

Il sistema della compagnia è necessario per trasmettere la pratica, seguirne la valutazione e arrivare alla delibera. Non nasce però per ricordare ogni conversazione, governare il portafoglio o riportarti davanti un cliente quando torna lavorabile.

SmartCQ copre quel tratto senza promettere integrazioni che non esistono: prepara dati e fascicolo, mantiene lo storico e ti accompagna fino al caricamento; poi riprende il filo su esito, erogazione, provvigione, post-vendita e rinnovo.

Portale della mandante

Il tratto regolato dalla compagnia e dal suo backoffice.

Caricamento nel sistema banca
Istruttoria e richieste di integrazione
Delibera ed erogazione
Procedure specifiche della mandante

SmartCQ

Il patrimonio operativo dell'agente, prima e dopo la banca.

Portafoglio e storico della relazione
Qualifica, quotazioni e trattative
Raccolta e verifica documenti
Agenda, post-vendita e rinnovi

Flusso operativo

Un gestionale per agenti finanziari che segue davvero il ciclo CQS

Ogni fase usa gli stessi dati. Non ricrei il cliente quando nasce una trattativa, non ricopi la quotazione nella pratica e non ricostruisci lo storico quando arriva il momento del rinnovo.

01
Importa e deduplica
Porta persone e aziende da Excel o CSV. La mappatura conserva i dati utili e segnala i possibili doppioni.
02
Qualifica il contatto
Completa impiego e profilo finanziario; confronta il caso con i criteri della mandante e individua cosa manca.
03
Quota e crea la trattativa
Conserva simulazioni, confronto compagnie e preventivo PDF nello stesso percorso commerciale.
04
Raccogli i documenti
Invia al cliente un link protetto, verifica quanto arriva e genera gli allegati ATC dai dati già presenti.
05
Segui pratica ed erogazione
La proposta confermata diventa un dossier con dati cristallizzati, stato, esito e fascicolo collegato.
06
Riattiva il portafoglio
Scadenzario, attività e promemoria riportano davanti rinnovi, follow-up e opportunità successive.

Funzionalità già disponibili

Non una roadmap: gli strumenti che puoi usare oggi

Il vecchio posizionamento di SmartCQ partiva dal solo email marketing. Oggi il cuore è il CRM verticale: Marketing resta una capacità opzionale per lavorare le liste, non il centro del prodotto.

Scheda cliente e timeline

Anagrafica, impiego, dati finanziari, note, chiamate, WhatsApp, email, file e prossima azione in un solo punto.

Scopri la scheda contatto

Mandante e datori di lavoro

Criteri della convenzione, qualifica motivata, anagrafiche dei datori e profilo ente riutilizzabile sulle pratiche successive.

Vedi la qualifica mandato

Quotazioni e preventivi

Simulazioni CQS e delega, confronto compagnie, storico delle quotazioni e PDF per il cliente collegati alla trattativa.

Approfondisci le trattative

Documenti e allegati ATC

Raccolta via portale protetto, checklist per tipologia, lettura locale di PDF NoiPA/DATEV supportati e moduli precompilati.

Esplora il fascicolo documenti

Pratiche, rinnovi e provvigioni

Esito ed erogazione espliciti, finestre 2/5 e 3/5, pre-calcolo del rinnovo, provvigione e recupero pro-rata tracciati.

Vedi lo scadenzario rinnovi

Agenda e piano di lavoro

Chiamate, appuntamenti, task e scadenze di sistema in viste lista, settimana e mese, con sottoscrizione iCal.

Apri la guida Agenda

Agente monomandatario

Un CRM tuo, anche quando lavori con una sola mandante

Essere monomandatario non elimina il bisogno di un CRM: lo rende più preciso. Devi riconoscere rapidamente i casi compatibili con la convenzione, preparare bene la pratica e preservare il valore della relazione nel tempo.

Regole della mandante configurate una volta sola
Esito in mandato, fuori mandato o dati insufficienti
Storico che non dipende dal portale operativo della banca
Rinnovi e follow-up visibili prima che diventino occasioni perse

Singolo agente o rete

Il portafoglio cresce senza diventare piatto

Puoi iniziare da solo e invitare collaboratori quando serve. Ruoli, responsabilità e assegnazioni seguono il cliente lungo trattative, pratiche, documenti e attività.

Agente limitato ai contatti assegnati
Responsabile con visibilità sul proprio team
Backoffice operativo su dati, documenti e pratiche
Riassegnazione del portafoglio quando un collaboratore esce

Come funzionano team e ruoli

Dati finanziari con confini chiari

SmartCQ aiuta a mantenere ordine, autorizzazioni e tracciabilità. Resta uno strumento tecnologico: responsabilità professionali, procedure della mandante e adempimenti OAM rimangono in capo al soggetto che opera.

Conformità e sicurezza

Ruoli e portafogli

Ogni ricerca, file e record rispetta il perimetro dell'utente.

Registro attività

Operazioni e accessi rilevanti restano ricostruibili.

Link documentali protetti

I file non viaggiano in WhatsApp: viaggia soltanto il link.

Lettura locale supportata

Cedolini digitali compatibili vengono letti senza inviarli a modelli AI.

Domande frequenti

Cosa sapere prima di scegliere un CRM per agenti in attività finanziaria

SmartCQ sostituisce il gestionale della mandante?: No. SmartCQ affianca il portale della mandante: organizza il portafoglio, la relazione, la qualifica, la quotazione, i documenti, la trattativa e il post-vendita. L'istruttoria e la delibera restano nei sistemi previsti dalla mandante.
È adatto a un agente monomandatario?: Sì. Puoi configurare i criteri della tua convenzione e vedere se un contatto è in mandato, fuori mandato o ancora privo dei dati necessari. Il portafoglio resta indipendente dal portale della compagnia con cui lavori.
Gestisce cessione del quinto e delega di pagamento?: Sì. Anagrafica finanziaria, quotazioni, preventivi, trattative, pratiche, fascicolo documentale e allegati ATC sono costruiti intorno ai flussi CQS e delega di pagamento.
Come funziona lo scadenzario dei rinnovi CQS?: Quando registri l'erogazione, SmartCQ usa data, durata e rata della pratica per costruire il piano di rinnovo, evidenziare le finestre operative a 2/5 e 3/5 e creare promemoria in agenda. La valutazione finale resta sempre all'operatore.
Posso importare i clienti da Excel?: Puoi importare il portafoglio da CSV o Excel, mappare le colonne e deduplicare persone e aziende senza sovrascrivere alla cieca i dati già presenti. I record possono poi essere assegnati agli agenti del team.
I collaboratori vedono tutti i clienti?: Dipende dal ruolo. Un Agente lavora il proprio portafoglio; Responsabile, Titolare e Backoffice hanno perimetri diversi. Ricerca, documenti, trattative, pratiche ed esportazioni rispettano gli stessi confini.
SmartCQ è un soggetto iscritto OAM?: No. SmartCQ è uno strumento tecnologico: aiuta a organizzare dati, processi e tracciabilità, ma non sostituisce gli obblighi dell'agente, le procedure della mandante o le valutazioni richieste dalla normativa di settore.

Il tuo prossimo portafoglio parte da quello che hai già

Porta clienti e storico in un CRM costruito per la CQS

Partiamo dal tuo file reale, con le sue colonne e le sue imperfezioni. Configuriamo il mandato e il percorso operativo, poi lavori il primo contatto senza un progetto di migrazione lungo mesi.

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Approfondisci i flussi descritti in questa pagina nella documentazione pubblica di SmartCQ.