Impegni da estinguere, dal preventivo alla messa in quota

Dal promemoria di rinnovo e dal dettaglio del rinnovo, «Prepara il preventivo» apre il preventivatore sul cliente con l'impegno del piano già scelto da estinguere, se oggi si può estinguere.

Nel preventivatore gli «Impegni in corso» stanno subito sotto prodotto, rata e durata, sempre aperti, con il conteggio di quelli da estinguere. La proposta va confermata, o cambiata, prima del calcolo: quello che si sceglie finisce negli allegati.

Sulla trattativa di cessione e delega la riga «Estingue», sotto la quotazione e in Allestimento, mostra quali impegni del cliente chiude l'operazione e segnala quello da estinguere che manca. Con «Cambia» si sceglie di nuovo senza rifare il preventivo, finché la pratica non è caricata; gli allegati già preparati vanno rifatti.

Alla messa in quota la finestra ripropone gli impegni da estinguere scelti nel preventivo: se in delibera la banca ha cambiato cosa estinguere, si corregge lì. Gli impegni confermati restano nella scheda Finanziario del cliente, tra gli «Estinti», con la data e il collegamento alla trattativa: non contano più nei totali, non si scelgono più nei preventivi e i loro alert di rinnovo si chiudono. Con un recesso della pratica tornano in corso, con i loro rinnovi.

Un cedolino precedente, letto di nuovo, non riporta in corso un impegno estinto. Se invece un cedolino di un mese successivo, o di cui non si legge il mese, riporta ancora la trattenuta, la lettura lo segnala e, spuntando la riga, l'impegno torna in corso. La riga non è mai spuntata in partenza: il primo mese la vecchia trattenuta può comparire ancora.

Modulistica del mandante 1.3.2: nell'Allegato E l'estinzione dell'eventuale altro finanziamento riporta i finanziamenti scelti da estinguere nel preventivo, come l'Allegato A; senza estinzioni resta vuota. Prima poteva mostrare la cessione in corso anche quando la delega non estingueva nulla. In tutti gli allegati TAN, TAEG e TEG escono con il simbolo %.

Accesso con password: se la connessione cade mentre entri, per esempio da telefono con rete debole, compare «Connessione interrotta. Controlla la rete e riprova» e si può riprovare subito. Prima il pulsante restava fermo su «Accesso…» e bisognava ricaricare la pagina.